SEC爆“诉讼门”，侨外美国移民谈区域中心资质与EB-5风险

　　近日，侨外美国移民关注到美国证券交易委员会(SEC) 以非法挪用EB-5投资人资金为由，起诉了洛杉矶绿地一期和泛海项目的区域中心美国美丽家园区域中心（Home Paradise Regional Center）负责人陈氏夫妇，并已获批法院限制令，冻结该夫妇的资产。虽然是否欺诈最终由法院裁定，但一旦认定成立，区域中心将面临吊销，其旗下EB-5项目投资人的投资移民申请办理也将受到波及！

　　侨外移民专家表示，这已经是SEC于2017年以来针对EB-5项目的第6起诉讼，且其中大部分涉嫌区域中心违规。一时间，关于EB-5项目的风险讨论再度被点爆，而如何把关区域中心这一关乎项目立项关键角色的资质和实力，也成为了主要焦点。

　　（SEC向法院提出对美国美丽家园区域中心（Home Pradise Regional Center）负责人的诉讼件）

　　侨外美国移民：|可靠的区域中心，是EB-5项目成功的第一步

　　一直以来，由于美国投资移民的办理周期较长，因此选择稳定可靠的项目运作团队至关重要。区域中心在前期主要负责联系和整合各方资源，确认开发商、高级贷款方和EB-5投资人三方在项目中的关系和地位、联合律师确保项目资金募集符合证监法、制定递交给移民局的项目法律文件等，因此有经验的区域中心是项目立项的保障。区域中心在项目立项中的重要性，还体现在，在联系高级贷款方为项目融资时，实力越强越容易募集资金，项目资金充足就越有保障。而在项目中期，区域中心也起到一个监管作用，通过设立EB-5合伙有限公司，监督EB-5资金在项目中的合理使用，以及项目建设进程是否正常。 因此，在投资人递交移民申请后，如何在I-526获批、1-829条件解除和50万美元本金全额收回这三大“通关”节点中有效地进行风险管控，区域中心发挥着不可或缺的作用。

　　尽管经历20余年的发展，美国EB-5项目市场已进入一个成熟稳定的阶段，但近几年来区域中心数量增速迅猛，截止目前已有1280家，这种“野蛮生长”的状态，也在一定程度上导致行业发展参差不齐，从业人员的专业度和诚信度难有保证，这也成为近年来EB-5项目频繁爆发问题的主因之一。侨外移民专家表示，投资人在选择区域中心时要从其独立性、专业性和过往经验三方面综合盘量，即：区域中心与项目借款方之间是否存在利益关系，能否在项目中起到监管借款方的作用；区域中心团队的诚信度和专业度，能否有效把控项目风险管理；以及区域中心在EB-5项目开发和运作的经验，以及已取得的业绩。

　　而侨外运作EB-5美国投资移民项目13年以来，就坚持奉行谨慎严苛的标准和充分的背景调查来挑选区域中心合作伙伴，并与符合资质的区域中心保持长期稳定的合作关系。例如已有30年移民从业经验的业界最老牌区域中心CanAm基金，至今推出的56个EB-5项目中已有32个成功还款，而与侨外合作的已还款项目就占了近70%；又如一直与侨外移民采取独家代理合作模式的美国移民基金，至今已有24个EB-5项目经验，EB-5融资量高达30亿美金，和侨外合作的22个项目中已有16个已获得I-526批准。此外，侨外在今年还引进了新的优质合作伙伴美国地产金融投资机构Greystone睿石集团。作为专业的房地产信贷公司，睿石对美国房地产的全流程非常熟悉，也有一支非常专业的项目金融测算团队，对项目的投资安全把控极具经验，因此与侨外的EB-5合作也非常顺利，例如今年双方首次合作的EB-5项目纽约东区中央城I-526就仅用8个月快速获批，远低于移民局同期19个月的平均审理周期。

　　侨外美国移民：对于优质区域中心每个EB-5项目，仍须全盘把关

　　侨外移民专家提醒，好的区域中心只是EB-5成功的第一步，因此即便是优质区域中心的项目，投资人在投资前仍须进行全盘把关和考察。建议投资人可以从六个方面综合考察EB-5项目，包括项目是否有明确的定位、项目运作的可行性、项目资金结构的合理性、项目就业创造的充足性、项目借款方和区域中心实力、以及项目实质抵押担保品五年后的实际还款能力等。因为这六大关键，和投资人的I-526能否获得批准、条件绿卡能否转为永久绿卡、50万美元的本金能否收回，有着直接的关系。

　　此外，选择稳定可靠的移民中介机构至关重要。好的移民中介除了在前期甄选、评估和实地考察项目外，在就业计算和项目还款方面也会有一个完善的机制去考察，可为投资人省去项目甄选阶段很多时间成本；而在整个EB-5办理过程中，优质移民中介机构还会紧密跟进项目的进展并及时更新给申请人，并在项目发生异常状况时及时安排专业人员跟进处理。

　　建议投资人可以通过移民机构的成功获批项目以及还款实力来侧面了解其办理资质和经验。例如侨外移民办理美国投资移民项目至今，已推出的90个项目中，就有80个项目I-526获批，52个项目I-829获批，并收获26批50万美元真实全额返款，其他项目的运作也在顺利进行当中。

　　综上所述，侨外美国移民提醒，由于政策限制，美国EB-5项目是无法达到“零风险”的，因此需要投资人在做出投资决策前有一个深入的调研和评估，最大程度减小投资风险。而随着SEC更多的参与到EB-5行业监管中，EB-5行业未来将更加规范，对于广大EB-5投资者而言将是一个利好。